Miles de españoles reciben multas de Hacienda por apuestas online que nunca hicieron: la nueva estafa de suplantación de identidad

Una vez que el apostador ha acumulado un monto de ganancia considerable, le dificultan el proceso de retiro.

• Plataformas sin licencias de juego válidas o expedidas por paraísos fiscales.
• Ausencia de protocolos de seguridad HTTPS y certificados SSL.
• Términos y condiciones redactados de forma ambigua o contradictoria.
• Falta de información de contacto clara y canales de soporte técnico.
• Promesas de ganancias garantizadas o bonos excesivamente generosos.

Incluso pueden llegar a modificar o anular las ganancias.

• Verificar la existencia de sellos de organismos reguladores oficiales.
• Consultar las listas negras de sitios de apuestas en portales especializados.
• Utilizar métodos de pago seguros y con protección al consumidor.
• Activar la autenticación de dos factores en todas las cuentas de juego.
• Leer opiniones reales de otros usuarios en plataformas independientes.
• Desconfiar de cualquier oferta que parezca demasiado buena para ser verdad.

También hay estafas a nivel de tipsters. Quizá estés registrado en una casa confiable, pero tu consejero de apuestas no lo sea. Los tipsters suelen cobrar por compartir sus pronósticos ‘fijos’ en redes sociales como Telegram.

Comprueba el resultado premiado del sorteo anterior

Al registrarnos, compartimos información personal y también nuestros datos bancarios. Una casa ilegal, o quizá un ‘plagio’ de cualquier operador conocido, podría hacernos caer fácilmente en este error. Otra forma de captar la atención es a través de correos electrónicos con enlaces que ofrecen promociones de apuestas bastante atractivas. Al ingresar a través de esta URL es muy posible que seas víctima del ataque de ‘piratas informáticos’. Las casas ilegales suelen tener esta mala práctica. Sin embargo, no todos tienen buena reputación.

Tabla comparativa: operadores legítimos vs. fraudulentos

Se trata de casos en los que los delincuentes suplantan la identidad de ciudadanos normales para abrir cuentas en establecimientos de juego en internet, sobre todo para hacer apuestas deportivas. El procedimiento es el siguiente: los estafadores se registran en la plataforma con los datos usurpados mediante filtraciones en la web. En ocasiones únicamente basta con bet bonos bienvenida apuestas espana el DNI. El dinero ganado en las apuestas va a la cuenta bancaria de los delincuentes. «El problema es cuando en el borrador de la declaración Hacienda exige que pagues los impuestos de esas ganancias que ha ganado el estafador», explican en Tax Down, plataforma de asesoramiento fiscal 'online'.

¿Es verdad que las casas de apuestas cierran las cuentas de los ganadores?

No es, en todo caso, una campaña de fraude nueva. El Instituto Nacional de Ciberseguridad (Incibe) recuerda un caso paradigmático, el de un contribuyente que recibió en 2023 un correo electrónico por parte de la Agencia Tributaria en el que se le comunicaba que debía pagar en concepto de impuestos el 24% de las ganancias que supuestamente había obtenido en años anteriores por apuestas en internet, y que ascendían a más de 25.000 euros. Este ciudadano se comunicó con el Incibe, que le explicó cómo aparentemente alguien podía estar haciendo uso de su DNI para suplantar su identidad en alguna página de apuestas y juegos 'online'. El Ministerio de Derechos Sociales, Consumo y Agenda 2030 registró el pasado año casi 8.000 denuncias de personas que decían haber sido víctimas de este tipo de estafa. Es la primera vez que se tienen datos al respecto, gracias al protocolo que Consumo puso en marcha en 2024 por medio de la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) para proteger a los contribuyentes en estas situaciones.

¿Cómo se calcula el valor de una apuesta?

El organismo detectó que, de casi todas las personas que ganaron más de 100 euros en juegos 'online', casi un 5% fue víctima de suplantación de identidad. La inmensa mayoría de estos fraudes (el 91%) sucedieron en apuestas deportivas. Los usurpadores utilizan métodos de pago difíciles de rastrear y que no pueden verificarse en tiempo real, como tarjetas bancarias y monederos electrónicos. A quienes sospechan haber sido víctimas de una usurpación de identidad, la DGJO recomienda activar el Protocolo de Actuación para Contribuyentes Suplantados (PACS) siguiendo unos pasos: -Solicitar una referencia PACS enviando un correo a la dirección dgoj.pacs@ordenacionjuego.gob.es. Con ella se podría hacer seguimiento del caso. Los operadores legales están regidos bajo los reglamentos del país donde operan, con sus respectivas licencias.

• Perfiles falsos que muestran estilos de vida lujosos gracias a las apuestas.
• Comentarios positivos artificiales en foros y sitios de reseñas.
• Influencers que promocionan plataformas de dudosa reputación por dinero.
• Videos de YouTube que muestran supuestos trucos para hackear casinos.
• Bots que inundan las secciones de comentarios con enlaces de referidos.
• Uso de testimonios ficticios para generar una falsa sensación de confianza.
• Grupos de Telegram que operan esquemas piramidales basados en apuestas.
• Publicidad engañosa que omite los riesgos reales de pérdida de capital.

En cambio, las casas ilegales no cuentan con ningún sello de garantía. No garantizan la protección de datos; tampoco tienen métodos de pago seguros.

Siempre hay desconfiar de cualquier sitio online donde esté en juego nuestro dinero.

Juego responsable y prevención

Es por eso que muchos usuarios deciden optar por fuentes alternativas para conseguir cuentas y hacer apuestas en casinos online. Lo que muchos desconocen es que esto termina siendo un gran riesgo financiero. Actualmente la mayoría de las casas de apuestas emplean métodos de verificación avanzados, como la biometría y autenticación en dos pasos. Algunos usuarios desconfían de ofrecer tanta información a las empresas, pero en realidad estas son regulaciones que los países están implementando para hacer más confiables los casinos online. Así que usar métodos alternativos para hacer apuestas digitales te expone de dos maneras.

Volumen de Picks

Por un lado, puedes ser estafado por algún corredor de apuestas fraudulento al que no puedas reclamar de forma legal. Y, por otra parte, estarías violando las leyes de regulación de apuestas digitales de tu país. Pero aún si utilizas una casa de apuestas legal, debes tener en cuenta estos consejos adicionales para mantener tu cuenta segura: Crea contraseñas robustas que incluyan una combinación alfanumérica, y que no utilices en otras plataformas. Mantén tu dispositivo siempre actualizado para que los parches de seguridad estén al día. Si utilizas una app, descárgala solo de la tienda oficial del sistema operativo, y también mantenla actualizada siempre.

El paso a paso

No utilices redes wi-fi públicas porque son más fáciles de vulnerar y robar tus datos. Por ninguna razón compartas tus datos de inicio de sesión ni bancarios con otros usuarios de la plataforma. No clikees en enlaces de fuentes desconocidas, ya que es más probable que se trate de una trampa, como el phishing. La campaña de la Renta está siendo un dolor de cabeza para ciertos contribuyentes. Según reportan las autoridades policiales y algunas plataformas de asesoramiento fiscal, algunos ciudadanos están comprobando como la Agencia Tributaria (AEAT) les imputa ganancias por apuestas 'online' que nunca han hecho, por las que deben tributar. Aunque para apostar es necesario realizar transacciones mediante distintos métodos de pago. Por ello, antes de aventurarte a hacer depósitos en una casa de apuesta ten en cuenta lo siguiente: Cada país cuenta con entidades reguladoras de los juegos de apuestas deportivas online. Estas se encargan de otorgar los permisos y licencias de funcionamiento. Aparte, las casas cuentan con licencias de juego del país de donde son originarias (Curacao, Malta, Chipre, etc.). Una casa confiable debe garantizar también la seguridad online. Esta consiste en protocolos de cifrado de datos a través de un sistema de encriptación. Así se puede bloquear el ataque de los ‘piratas informáticos’ que buscan apoderarse de datos personales y bancarios. Las experiencias de otros usuarios serán fundamentales para ayudarnos a decidir en qué casa de apuestas confiar.

• Venta de supuestos pronósticos deportivos con acierto del cien por cien.
• Uso de capturas de pantalla de apuestas ganadoras que han sido editadas.
• Suscripciones a grupos VIP de mensajería con cuotas de entrada elevadas.
• Estrategias de arbitraje engañosas que no consideran las comisiones.

Quizá te convenza la oferta promocional de una casa, o tal vez sus cuotas elevadas. Sin embargo, a tiempo descubres que hay comentarios negativos sobre esta.

Después de todo lo comentado, es importante recalcar los factores para no caer en estafas de las casas de apuestas.

Los mercados de apuesta más habituales en los picks

Las apuestas online mueven grandes cantidades de dinero cada hora. Y cada vez hay más especialistas en informática que usan sus habilidades para actividades ilegales y delictivas. Lo que buscan estos ‘piratas informáticos’ es captar la atención del usuario, con bonos, pronósticos ‘fijos’, etc. Y mucho más peligroso aún, apropiarse de nuestros datos bancarios para generar movimientos en la cuenta. Las casas de apuestas deben garantizar la protección de datos y las que forman parte de Sportytrader lo hacen. Dicho de otra manera, es mejor saber qué aspectos tener en cuenta para elegir una casa de apuestas online segura y confiable: Licencias de funcionamiento del país de origen.

¿Qué debes hacer si te ves afectado?

-Denunciar la suplantación ante la Policía Nacional. -Solicitar un certificado de actividad y el cierre de la cuenta fraudulenta a los operadores de juego. -Trasladar los documentos y la información a la Policía Nacional y a la Agencia Tributaria, a esta última a través del Registro. Las Haciendas forales de Bizkaia y Álava aseguran, por su parte, no tener constancia de este tipo de fraudes en sus respectivos territorios. ¿Has oído sobre las estafas en las casas de apuestas online?

¿Qué requisitos necesito para realizar una denuncia ante la DGOJ?

O peor aún, ¿fuiste víctima de los fraudes en apuestas online? Para quienes se inician en este mundo, incluso para apostadores experimentados, es importante saber que existe la posibilidad de exponerse al peligro. Hay gente inescrupulosa que ha desarrollado modalidades para estafar a los apostadores, aprovechando la popularidad de esta actividad. Pero también tenemos a casas de apuestas que no ofrecen ninguna garantía ni seguridad online a sus usuarios. Siempre habrá riesgos de caer en las estafas en bet cuotas futbol 2 espana las casas de apuestas. Ofrecen protocolos de encriptación de datos personales y bancarios.

Preguntas frecuentes

Este es un delito que consiste en blanquear dinero moviéndolo por distintas cuentas para dificultar su rastreo. Afecta al usuario porque en cada movimiento el cashier se queda con el 10%. Es un intermediario ilegal de apuestas online. Es mejor usar casas de apuestas recomendadas por sitios de confianza. Estás plataformas muestran los métodos de pagó más rápidos recogidos por expertos en casinos.

Los impuestos

Gracias a esto estarás seguro al jugar online y recibirás íntegramente tus premios. El correo llega a la bandeja de entrada del usuario con una oferta para que se registre en la que le regalan un bono sustancioso por ser un nuevo usuario. El truco está en la página de registro ya que se le pide el usuario que deje sus datos bancarios para comprobar su identidad. Una vez que la persona los deja la página, se cierra y se roban sus datos. Cuando el usuario está apostando el virus se introduce en la cuenta para robarse las credenciales y poder acceder a los fondos.

18:40 Lotería Nacional

Cuando la persona deja de jugar, entonces los ladrones acceden a la cuenta y retiran el dinero. Son programas informáticos que juegan como personas reales contra los usuarios. Al tratarse de un software pueden utilizar cálculos matemáticos y otras herramientas para ganarle a las personas. También pueden utilizarse para realizar ataques de denegación de servicios y que el casino caiga temporalmente. Los métodos de ciberseguridad se van diversificando conforme van variando las modalidades de robo y estafa.